하나은행은 은행권 최초로 AI 기반의 『AI 연금투자 인출기 솔루션』 서비스를 출시했다. 이 서비스는 개인형 IRP를 보유한 고객의 연금 인출 목표 달성을 지원하기 위해 설계됐다.

이 솔루션은 연금 인출 기간 동안 안정적인 현금 흐름 확보에 중점을 두고, AI가 최적화한 포트폴리오를 제안한다. 하나금융티아이 산하 독립 기업인 하나금융융합기술원과 협력해 개발한 목표기반투자(GBI, Goal Based Investing) 모형을 적용했다. 이를 통해 예금상품 추천 모형 신규 개발과 자산배분 모형 고도화, 리밸런싱 주기 단축, 시나리오 기반 검증 등 고객의 생애 전 주기를 아우르는 연금관리 모형을 완성했다.

하나은행은 이 솔루션을 통해 인출 기간, 인출 주기, 인출 금액 등 고객의 연금 인출 목표뿐 아니라 연금 자산 규모, 위험 성향, 시장 환경을 종합적으로 반영한 맞춤형 투자 전략을 제공한다. 이를 기반으로 자산 유형별 맞춤 자산배분이 가능하며, 6개월 주기 리밸런싱으로 시장 변화에 신속히 대응한다.

현재는 대면 서비스를 운영 중이며, 2026년 1분기 내에 모바일뱅킹 앱 ‘하나원큐’와 인터넷뱅킹을 통한 비대면 서비스도 단계적으로 도입할 예정이다. 이를 통해 영업점 방문이 어려운 고객의 접근성을 확대할 계획이다.

하나은행 연금상품지원부 관계자는 이번 서비스가 기대수명의 증가로 인해 연금 적립뿐 아니라 인출의 중요성이 커진 데 따른 대응이라고 말했다. 또한 연금 인출 시기에 맞는 고객의 성공적인 연금 자산 관리를 위해 다양한 상품과 서비스를 지속해서 개발할 것이라고 밝혔다.

★ 네티즌 어워즈 투표하러 가기 ▶
★ 실시간 뉴스속보 - CBC뉴스 텔레그램 ▶
★ CBC뉴스 - gonewsi로 전 세계 타전 ▶